16 C, переменная облачность

Банки перестанут выдавать деньги подозрительным людям

31 Января 2018 498

Отказ основывался на подозрениях в легализации клиентом его доходов. Сергей Будник в 2015 году перевел 56 миллионов рублей со своего счета в «Сити инвест банке» на счет в Сбербанке. Когда мужчина на следующий день попытался обналичить средства, банк запросил у него подтверждающие происхождение денег документы. После их изучения в выдаче наличных было отказано.

Эксперты сочли такое решение спорным, а подход Сбербанка излишне формальным. Они подчеркнули, что перевод средств на счет другого банка нельзя считать аналогичной снятию денег альтернативой. По мнению юристов, отказ в выдаче наличных с вклада в принципе не может быть основан на одних лишь сомнениях банковских специалистов. Многие специалисты согласились, что ситуация породила опасные прецедент. Он даст возможность другим кредитным организациям избегать выдачи денег и зарабатывать на комиссиях за перевод средств на счета других банков. 

«Банки, испытывающие недостаток ликвидности, смогут удерживать средства у добросовестных клиентов по надуманным основаниям», — добавил эксперт.

 

Фото: gazeta.ru

общество финансы банки


Онлайн-подписка на 2022 год

Здесь вы можете подписаться на журналы «Подмосковный летописец», «Горизонты культуры», «Социальная защита. Подмосковье»
и «Образование Подмосковья. Открытый урок» Подробнее

Выберите город